目前证券账户体系及账户系统设置已沿用20多年,是分别按照不同的交易场所、不同的交易标的设置的,中国结算开户系统就有三套,即上海账户系统、深圳账户系统和开放式基金TA账户系统。
为适应多层次资本市场建设的需要,更好的服务证券公司及投资者,提高市场效率,降低市场成本,中国结算于2012年9月启动了证券账户业务整合工作。证券帐户整合工作的总体思路是建立统一账户平台,为每个投资者设立一个统一的一码通账户,将投资者不同的证券账户统一关联到一码通账户下,实现投资者身份统一识别、投资者信息统一归集、投资者证券资产统一登记。
目前,相关工作进展顺利,系统开发和改造工作已接近尾声,正在开展内部测试工作,准备8月底开展全网测试。统一账户平台将于今年10月份实现系统上线。五分钟了解一码通
证券账户整合工作的主要内容可以概括为三个“一套”:一套账户、一套规则、一套系统
建立多层次账户架构,为投资者配发一码通证券账户,将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”

关于一码通账户的生成:对于存量投资者,在系统上线时按照三要素(投资者姓名、证件类型及号码)为每个持有账户的投资者自动配发一码通账户,由证券公司申报确认,建立一码通账户与现有沪深及场内基金账户之间的关联关系。对于新增投资者,在其首次开户时,为其开立一码通账户和相应的证券子账户。

建立多层次账户架构,为投资者配发一码通证券账户,将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”

《证券账户管理规则(修订稿)》已报送中国证监会,将于获批后发布。实现证券账户管理业务规则及业务流程的统一,以解决当前账户业务规则、业务流程不完全统一导致的操作复杂问题。中国结算梳理了150余项业务规则、细则、指南、业务通知,统一了49项沪、深现行证券账户业务差异,提升用户体验,方便证券公司业务处理。
证券账户整合后,处新增一码通账户业务外,主要有以下十个方面的变化:
(1) 优化投资者信息管理以及关键信息变更业务:统一账户平台上线后,中国结算将以投资者为核心,为同一投资者维护一套证券账户信息,并将投资者信息分为身份信息、基本信息、联系信息、账户管理信息、适当性管理信息五类。统一了关键信息双改业务的流程。
(2) 统一并降低账户账户业务收费标准:收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项,开户费收费标准统一并大幅度降低。
(3) 统一沪深新开证券账户可使用时间为T+1日开通使用:目前上海市场是T+1日可用,深圳市场是T+0日可用,考虑到对新入市投资者需要进行适当性评估以及回访确认等情况,统一新开证券可使用为T+1日开通使用。
(4) 统一柜台账户业务:中国结算沪、深分公司柜面均可受理中国结算的所有相关账户业务。
(5) 扩大了证券账户使用信息申报范围:申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股账户扩大至京、沪、深市场所有证券账户。
(6) 优化证券账户注销业务:注销生效时间统一为实时生效,避免投资者注销账户需要跑两趟的情况。
(7) 取消电子化凭证报送:由开户代理机构本地保存账户业务原始凭证和电子化凭证,不再要求向中国结算报送。中国结算将统一制定账户业务凭证电子化标准和管理要求。
(8) 取消纸质账户卡及相应的挂失补办业务,投资者如有需要,为其打印统一格式的开户确认单。
(9) 扩大休眠账户范围:将休眠账户业务范围从A股账户扩大到包括B股账户在内的所有证券账户。
(10) 调整“一人一户”有关规定:《证券账户管理规则(修订稿)》中删除现行规则中3.6条“对于同一类别和用途的证券账户,一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定。主要是考虑市场确有需要以及公平对待所有投资者。

建立统一账户平台,采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务,降低市场成本,提升服务质量

中国结算统一账户平台上线后,沪、深分公司现有开户系统不再保留,新建的统一账户开户系统将承接中国结算沪、深分公司所有证券账户业务并连接证券公司账户系统,原有投资者账户信息及所有的历史纪录也将迁移至统一账户平台。对证券公司而言,虽然初期会有一定的系统改造投入,但是长远来看,统一账户平台建成后,将大大减少证券公司今后的账户系统的技术开发、系统运行维护成本,提高市场运行效率。

证券公司要做好相关系统的适应性改造工作

中国结算计划于今年8月启动全网测试,10月份完成系统上线。请各家公司根据最新的数据接口按时完成系统改造,配合做好全网测试工作和系统上线工作。
系统上线将分两步,在系统上线时统一账户平台将仍然采用沪深市场的老接口;在系统稳定一段时间后再逐步切换到新接口。请各家公司要按照中国结算统一的时间同步完成统一账户平台上线,并做好切换到新接口的准备,按照中国结算的时间安排分批切换到新接口。

做好存量账户关联关系确认工作

证券账户关联关系确认是证券账户整合的基础,关联关系确认后,同一一码通账户下的子账户之间可以进行资产划转,方便开展B转A、退市转板等跨市场业务。希望证券公司能高度重视,积极做好关联关系确认数据报送工作。

做好内部账户业务制度及流程修订工作

请证券公司根据修订后的证券账户管理规则和业务指南,做好证券公司内部的账户管理制度和账户管理业务流程的修订工作。

做好员工培训工作及对投资者的宣传解释工作

中国结算将采取多种形式进行账户规则和指南的培训。同时,请证券公司做好员工培训工作,以及对投资者的宣传解释工作。

中国结算正在开展证券账户整合工作,请问这项工作的内容是什么?

证券账户整合工作的主要内容可以简要概括为三个“一套”:一套账户、一套规划、一套系统。
“一套账户”是为您配发一码通账户,关联沪深A、B股等各类证券账户,为您清晰呈现账户全貌,方便您查看各类证券账户信息和办理相关业务。“一套规则”是全面统一账户业务规则及处理流程。消除沪深市场账户业务差异带来的影响,提升您办理账户业务时的体验和效率。“一套系统”是建立统一账户平台,负责账户业务的统一运营,承接原有中国结算沪深分公司开户系统的功能,证券公司的账户系统只需与统一账户平台对接,为您实现各市场账户业务一柜受理。

证券账户整合对投资者有什么好处?

一套账户,查询管理更便利:优化投资者账户信息管理,在全市场为投资者维护一套账户资料,投资者可以在任何一家有委托交易关系的证券公司查询和更改账户资料。
无卡通行、办理业务更轻松:取消纸质账户卡,将来投资者办理业务时无需再出示纸质账户卡。
统一规则,开户销户更便捷:将上海市场和深圳市场新开账户统一为T+1日(开户后下一个交易日)可用;账户注销统一为T+0(销户当天)当天生效,注销证券账户无需跑两趟,统一中国结算柜台账户业务,中国结算沪、深分公司柜台均可受理特殊法人机构投资者账户业务,不再分市场受理。
一人多户,投资交易更方便:取消《证券账户管理规则》中“一人一户”限制性规定,原则上允许确有需要的投资者开立多个证券账户,为您在多家证券公司进行交易提供便利。
降低费用,开立账户更实惠:收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项,开户费收费标准统一并大幅度降低。
一码贯通,资产划转更方便:在办理B转A、公司退市再到三板挂牌。跨市场吸收合并等涉及资产划转的业务时,对于已经一码通账户确认关联关系的沪深A、B股证券账户、股转系统账户等,可以直接办理资产划转,不需要投资者再行确权。
专注客户。财富管理更专业:以一码通账户为基础,可以进一步完善投资者适当性管理制度,实现证券市场客户服务从“账户”到“人”的转变。您在开通不同业务时不需要重复进行风险测评操作,证券公司也能更方便的获知您的风险偏好,为您提供量身定制的财富管理等综合服务,为开展各项业务产品创新提供基础支撑。

证券账户整合的范围是什么,包含哪些账户?

此次证券账户整合涉及的账户主要是由中国结算开立和管理的或者委托中国结算配号的证券账户,包括:沪深A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用交易账户、衍生品合约账户、全国中小企业股份转让系统账户、以及由中国结算TA系统登记的开放式基金账户。

证券账户整合后,上海账户是不是也像深圳账户一样可以在多家券商使用,指定交易会不会取消?

目前,投资者对转户难和销户难问题反映较多,对于指定交易制度存在的问题也有反映。为了方便投资者,鼓励证券公司提高服务水平吸引投资者,中国结算打算删除现行《证券账户管理规划》中3.6条“对于同一类别和用途的证券账户,一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定,允许确有需要的投资者在不同证券公司开立多个证券账户。
指定交易制度是上交所在交易管理中的一项重要制度,对于防止倒卖起到了积极的作用,暂时不会取消。据悉,上交所正在研究指定交易制度的优化方案。

什么是一码通账户,与现有证券账户是什么关系?

一码通账户,是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户,现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。在现有沪深A、B股等证券账户基础上,中国结算为每个投资者增设一码通账户。业务处理按明细账户处理,再汇总形成总账。现有证券账户作为投资者持有及变更持有证券的权利凭证的法律定位不变。一码通账户作为总账也是投资者持有及变更证券的权利凭证。
现有证券账户体系是以证券账户为核心的单层次账户体系,同一投资者的不同证券账户之间没有关系。借鉴金融行业通行做法,在账户整合过程中,中国结算将构建以投资者为核心的多层次账户体系。

如何开立一码通账户,是否需要投资者前往证券公司办理?

如果您已有证券账户,中国结算将为您自动配发一码通账户,并建立与现有沪深证券账户及封闭式基金账户之间的关联关系,关联关系由托管证券公司确认并以适当方式告知您,您不需要前往证券公司办理。证券公司可以采取已下方式告知投资者一码通账户信息:短信、微信、电子邮件、电话等,具体方式由证券公司选择。您也可以在任何一家证券公司营业部查询一码通账户信息。
如果您还没有证券账户,在首次开户时要同时申请开立一码通账户,对于一码通账户的开立,不另收取开户费。

一码通账户有什么用途?

中国结算将根据统一账户平台运行情况以及市场发展和投资者接受程度,分三个阶段逐步扩大一码通账户的使用范围:第一阶段,2014年统一账户平台上线运行后,一码通账户将在账户开立、账户资料查询、账户资料变更等账户业务中使用。第二阶段。统一账户平台平稳运行一段时间后,投资者可以使用一码通账户查询证券持有信息以及办理证券质押、非交易过户等业务,中国结算也将在发行人名册、登记结算对外凭证中增加一码通账户信息。第三阶段,投资者可使用一码通账户在跨市场业务中办理证券划转及股份确权。

如何确认证券账户关联关系?

对于存量证券账户,与一码通账户的关联关系由托管证券公司申报确认。证券公司对同一证券账户持有人托管在该证券公司的所有证券账户中的证券资产是否属于同一投资者进行确认,属于同一投资者的,确认这些证券账户之间具有关联关系。确认关联关系的证券账户之间,投资者证券账户与对应的资金账户三要素信息(投资者名称、有效身份证明文件类型及号码)必须一致。投资者对关联关系确认结果有异议的,可以提供相关证明材料向证券公司申请更正。
对于证券公司不能确认证券账户关联关系的,中国结算根据投资者证券账户三要素信息为其分配一码通账户,并将关联关系标记为“未确认”,待投资者在