投资者教育

技术与人相结合是财富管理的最佳路径

信息来源 : 风险教育及整非专栏  |  2016-07-18 17:05:23 | 

在“2016年财富管理与基金组合投资高峰论坛”上,NSR Invest CEO Bo Brustkern做了名为“财富管理的趋势与变革”主题演讲。

Bo Brustkern表示,这是一个充满变革和变化的时代,变革主要体现在六个方面,一是行业监管以客户利益为根本,二是客户对价格的敏感度上升,三是智能投顾带来行业新发展,四是另类投资的增长带来可观收益,五是传统投顾行业正在衰退,六是财富管理的最佳路径是技术与人相结合。

Bo Brustkern认为,互联网金融行业发展、智能投顾的概念崛起,给行业带来巨大的变化。首先智能投顾在线完成,成本低;其次,利用科技手段完成的投顾服务,服务质量更加高;再者,智能投顾可以帮助企业以较低的成本规模化地获客;最后,美国人喜欢技术创新,对技术创新的需求源源不断。目前来看,虽然智能投顾的概念非常热门,但是它的规模相对来说还是很小,相对于传统投顾行业的30万亿美金规模,智能投顾只有200亿的规模。值得注意的是,现在很多的投资顾问都离开大型银行,开始创立自己的品牌。

关于未来,Bo Brustkern认为,技术发展非常重要,它降低成本、提高效率,我们要做的就是结合人类和技术各自的优势,使得整个投顾服务得到最优的发展。